Tratado de derecho concursal, introducción y proceso de liquidación – 3 Tomos
$130.000
Autor: Juan Esteban Puga Vial
Editorial: Tirant lo Blanch
Numero de Paginas: 1254
Año de publicación: 2025
10 disponibles
Índice
Prefacio 1
Introducción 3
Libro Primero
Principios generales
I. NOCIÓN DE DERECHO CONCURSAL 7
II. EL PRESUPUESTO OBJETIVO EN EL DERECHO CHILENO Y COMPARADO 8
III. CARACTERÍSTICAS DE LA INSOLVENCIA O CESACIÓN DE PAGOS CONCURSAL 19
IV. EL CRÉDITO 21
V. EFECTOS ECONÓMICOS DE LA INSOLVENCIA 22
VI. FUNDAMENTO Y FUNCIÓN DE LOS PROCESOS CONCURSALES 25
VII. ¿ES LA PAR CONDICTIO CREDITORUM UNA REGLA DE ORDEN PÚBLICO? 31
VIII. BIENES JURÍDICAMENTE TUTELADOS POR EL DERECHO CONCURSAL 32
IX. PRINCIPIOS DE DERECHO CONCURSAL 35
9.1. Principio de la oportunidad 35
9.2. Principio de la proporcionalidad 38
9.3. Principio de la colectivización 41
9.4. Principio de la universalidad 42
9.5. Principio de la neutralidad 43
9.6. Principio de la publicidad 45
9.7. Principio de la concentración 46
9.8. Principio de la escrituralidad 47
9.9. Principio de la predictibilidad o certeza 48
9.10. Principio de la extraterritorialidad 48
X. LOS PROCEDIMIENTOS CONCURSALES 49
10.1. Procedimientos pre concursales convencionales desformalizados 50
10.2. Clases procedimientos concursales en Chile 51
10.2.1. Instrumentos concursales ordinarios 52
10.2.2. Instrumentos concursales especiales 53
10.3. Procedimientos concursales en el derecho comparado 64
10.3.1. Alemania 66
10.3.2. Brasil 72
10.3.3. China 77
10.3.4. Colombia 86
10.3.5. Corea del Sur 91
10.3.6. España 96
10.3.7. Estados Unidos 110
10.3.8. Francia 127
10.3.9. Gran Bretaña 140
10.3.10. Italia 163
XI. NOTICIA HISTÓRICA DEL DERECHO CONCURSAL 172
11.1. Introducción 172
11.2. Derecho Romano 174
11.3. Derecho medieval 177
11.4. Derecho Moderno 182
11.5. Derecho concursal civil chileno 184
11.6. Tendencias actuales 186
XII. SUJETOS, OBJETO Y CAUSA DE LOS PROCESOS CONCURSALES 189
12.1. El sujeto pasivo 189
12.1.1. Concurrencia de la calidad de persona y empresa deudoras en una misma persona 191
12.1.2. Deudor que dejó de ser empresa deudora 192
12.1.3. El deudor oculto 193
12.1.4. Algunos sujetos pasivos especiales 194
12.1.5. Importancia de diferenciar entre los sujetos pasivos 202
XIII. EL SUJETO ACTIVO 203
13.1. Pluralidad de acreedores 204
13.2. El objeto de los concursos 206
13.3. Causa de los procedimientos concursales 207
Libro Segundo
La prelación de créditos
I. INTRODUCCIÓN 213
II. PRINCIPIOS GENERALES 215
2.1. El principio de la legalidad 215
2.2. El carácter de derecho estricto de las preferencias 216
2.3. Carácter inherente al crédito de las preferencias 217
2.4. El principio de la subsidiariedad de los privilegios 218
2.5. Principio de la proporcionalidad 219
III. CLASIFICACIÓN DE LAS PREFERENCIAS 220
IV. CLASES O CATEGORÍA DE CRÉDITOS 221
4.1. Créditos de primera clase 221
4.2. Créditos de segunda clase 224
4.3. Créditos de tercera clase 227
4.4. Créditos de cuarta clase 227
4.5. Créditos de quinta clase 228
4.6. Los créditos subordinados 228
4.6.1. Subordinación voluntaria 228
4.6.2. Subordinación involuntaria 229
4.6.3. Subordinación de los intereses post apertura 230
Libro Tercero
La competencia y disposiciones comunes a todo procedimiento en materia concursal
I. LA COMPETENCIA 233
1.1. Regla general 233
1.2. El Fuero 235
1.3. Concursos ante árbitros 235
1.3.1. Designación de árbitro para un procedimiento concursal de liquidación 236
1.3.2. Designación de árbitro para un procedimiento concursal de reorganización 236
1.3.3. Competencia del árbitro 238
1.3.4. Normas de procedimiento especiales de los procesos arbitrales 238
1.4. Concursos abiertos en el extranjero 239
II. NORMAS COMUNES A TODO PROCEDIMIENTO CONCURSAL ANTE LA JUSTICIA ORDINARIA 240
2.1. Normas especiales atingentes a los recursos procesales 240
2.2. Normas especiales atingentes a los incidentes 243
2.3. Normas especiales atingentes las notificaciones de las resoluciones despachas en los procedimientos concursales 244
2.3.1. Excepciones a la regla general 246
2.4. Los plazos en los procedimientos concursales 247
2.5. Presencia remota en audiencias y juntas de acreedores en los procedimientos concursales 247
Libro Cuarto
Procedimientos concursales
de liquidación en la legislación chilena
I. PROCEDIMIENTO CONCURSAL DE LIQUIDACIÓN DE LA EMPRESA DEUDORA 249
1.1. Generalidades 249
1.2. Naturaleza Procesal del Procedimiento Concursal de Liquidación 250
1.3. Características del Procedimiento Concursal de Liquidación 251
1.3.1. Carácter Civil 251
1.3.2. Carácter contencioso 251
1.3.3. Carácter ejecutivo del Procedimiento Concursal de Liquidación 255
1.3.4. Es una ejecución que se traduce en la realización de bienes del deudor 260
1.4. Hermenéutica e integración en el procedimiento concursal de liquidación 260
1.5. Sujeto activo en el procedimiento concursal de liquidación 261
1.6. Características de la acción de liquidación concursal 262
1.6.1. Desistimiento de la acción 263
1.6.2. Abandono de procedimiento 264
1.6.3. Renuncia de la acción 264
1.6.4. Prescripción de la acción 265
1.7. Ejercicio de la acción concursal de liquidación 266
1.7.1. Generalidades 266
1.7.2. Fase ejecutiva del procedimiento concursal de liquidación 418
1.8. Administración y disposición de la masa activa 561
1.8.1. Administración y disposición 561
1.8.2. Los órganos del concurso 562
1.8.3. Continuidad de las actividades económicas del deudor 605
1.8.4. De la realización de los bienes concursados 621
1.8.5. Del pago del pasivo 655
1.8.6. De las cuentas del liquidador 670
1.8.7. De la clausura del procedimiento concursal de liquidación 678
II. EL PROCEDIMIENTO CONCURSAL DE LIQUIDACIÓN SIMPLIFICADO 698
2.1. Generalidades 698
2.2. Inicio del procedimiento concursal de liquidación simplificado 698
2.2.1. Procedimiento concursal de reorganización voluntario 698
2.2.2. Demanda de Liquidación Forzosa en el procedimiento simplificado 704
2.3. La resolución de liquidación en el procedimiento simplificado 707
2.3.1. Contenido, notificación y recursos 707
2.3.2. Efectos de la resolución de liquidación en el procedimiento simplificado 707
2.4. Modalidad especial de incautación de bienes 709
2.5. De la verificación de créditos en el procedimiento simplificado 710
2.6. Normas especiales sobre juntas de acreedores en los procesos simplificados 711
2.7. Normas especiales sobre la realización del activo 712
2.8. El pago del pasivo 713
2.9. De la cuenta final del liquidador en el procedimiento simplificado 713
2.10. Clausura del procedimiento simplificado 715
Libro Quinto
Procedimientos concursales de reorganización
INTRODUCCIÓN 717
I. PRINCIPIOS GENERALES 718
1.1. Definición 718
1.2. Sobre la naturaleza jurídica del acuerdo de reorganización 720
1.2.1. Teorías procesalistas 720
1.2.2. Teorías contractualistas 724
1.2.3. El Acuerdo de Reorganización es una transacción 732
1.2.4. El acuerdo de reorganización es un contrato colectivo 738
1.3. Clases e identidad jurídica de los acuerdos de reorganización 740
1.4. Características de Acuerdo de Reorganización en tanto contrato 742
1.4.1. Es un contrato solemne 742
1.4.2. Es un contrato bilateral 742
1.4.3. El acuerdo es un contrato oneroso 743
1.4.4. ¿Es todavía un contrato intuito personae? 744
1.4.5. ¿Es un contrato conmutativo? 745
1.4.6. Es un contrato principal 746
1.4.7. Es un contrato único 746
1.4.8. Por regla general el acuerdo de reorganización no es novatorio 747
II. LA CAUSA DEL ACUERDO DE REORGANIZACIÓN 749
III. EL OBJETO DEL ACUERDO DE REORGANIZACIÓN 751
IV. NATURALEZA JURÍDICA DEL PROCEDIMIENTO JUDICIAL PARA PERFECCIONAR EL ACUERDO DE REORGANIZACIÓN 752
V. DEL ACUERDO DE REORGANIZACIÓN JUDICIAL 756
5.1. Generalidades 756
5.2. De la propuesta de acuerdo 757
5.2.1. Naturaleza Jurídica 757
5.2.2. Límites a la propuesta. Las cláusulas ilícitas 758
5.2.3. Capacidad para hacer propuestas de reorganización 777
5.2.4. Iniciativa para hacer propuestas de reorganización 777
5.2.5. Poderes para hacer propuestas de reorganización 778
5.2.6. Plazo para hacer propuestas de reorganización 778
5.2.7. Notificación de las propuestas de reorganización 779
5.2.8. Desistimiento de la propuesta 779
5.3. Del veedor 781
5.3.1. Naturaleza jurídica 781
5.3.2. Designación del veedor 782
5.3.3. Deberes y atribuciones 783
5.3.4. Remuneración 786
5.3.5. Cese de su función 786
5.3.6. Responsabilidad del veedor 787
5.4. Orden consecutivo legal del procedimiento de reorganización judicial de la empresa deudora 787
5.4.1. Generalidades 787
5.4.2. Procedimiento común de reorganización preventiva 787
5.4.2.1. Etapa de apertura 788
5.4.2.1.1. Forma de la solicitud 788
5.4.2.1.2. Contenidos de la solicitud 789
5.4.2.1.3. Antecedentes de la petición 789
5.4.2.1.4. Examen de admisibilidad 794
5.4.2.1.5. De la resolución de reorganización 795
5.4.2.1.5.1. La Protección Financiera Concursal 795
5.4.2.1.5.1.1. Suspensión de ejecuciones 795
5.4.2.1.5.1.2. Suspensión de los plazos de prescripción extintiva 797
5.4.2.1.5.1.3. Intangibilidad de contratos y garantías vigentes 797
5.4.2.1.5.1.3.1. Extensión 797
5.4.2.1.5.1.3.2. Sanción por la ejecución de la cláusula de terminación: la subordinación 799
5.4.2.1.5.1.4. Conservación de registros de contratistas 801
5.4.2.1.5.1.5. Supervigilancia y restricciones a la administración del deudor 802
5.4.2.1.5.1.5.1. Control de la administración 803
5.4.2.1.5.1.5.2. Restricción a las facultades de disposición del deudor 803
5.4.2.1.5.1.6. Restricciones a los socios o accionistas del deudor y otros dueños de personas jurídicas 804
5.4.2.1.5.1.7. Efecto sobre la enajenación de activos y contratación de pasivos post apertura. Recursos frescos para la operación 805
5.4.2.1.5.1.7.1. Continuidad del suministro 806
5.4.2.1.5.1.7.2. Contratación de nuevos empréstitos 808
5.4.2.1.5.1.7.3. Enajenación de activos 811
5.4.2.1.5.2. Duración y prórroga de la protección financiera concursal 812
5.4.2.1.5.3. Fijación del plazo para formular la propuesta de reorganización 813
5.4.2.1.5.4. Fijación de la fecha de la junta de acreedores 814
5.4.2.1.5.5. Presentación oportuna de poderes para votar 815
5.4.2.1.5.6. El informe del veedor 817
5.4.2.1.5.7. Audiencia de determinación de los honorarios del veedor 819
5.4.2.1.5.8. Entrega de documentación al veedor 819
5.4.2.1.5.9. Naturaleza jurídica de la resolución que resuelve la solicitud de inicio del procedimiento de reorganización 819
5.4.2.1.5.10. Notificación de la resolución de reorganización 820
5.4.2.2. El derecho a voto 820
5.4.2.2.1. Créditos sin derecho material a voto 820
5.4.2.2.1.1. Acreedores personas relacionadas con el deudor 821
5.4.2.2.1.2. Algunos cesionarios de créditos 821
5.4.2.2.1.3. Los trabajadores del deudor 822
5.4.2.2.1.4. Créditos provistos de garantía real sobre bienes no esenciales 822
5.4.2.2.1.5. Caso aparente de los acreedores que omitieron el poder del art.57 N°6 de la Ley 822
5.4.2.2.2. El voto de los acreedores preferentes 823
5.4.2.2.2.1. Generalidades 823
5.4.2.2.2.2. Efectos del voto de la propuesta a los valistas de los créditos preferentes. Carácter puro y simple, irretroactivo, irrevocable y definitivo de la renuncia
5.4.2.2.3. Procedimiento para la determinación de los créditos con derecho a voto y valorización de las garantías reales 826
5.4.2.2.3.1. Generalidades 826
5.4.2.2.3.2. Naturaleza jurídica de la verificación de créditos 827
5.4.2.2.3.3. Plazo para verificar 827
5.4.2.2.3.4. Contenido de la demanda de verificación 828
5.4.2.2.3.5. Créditos verificables 829
5.4.2.2.3.6. Procedimiento de verificación y objeción fundada 830
5.4.2.2.3.7. Procedimiento de impugnación 833
5.4.2.2.3.8. Sentencia y recursos 834
5.4.2.3. La Junta de acreedores llamada a deliberar y votar la propuesta de reorganización 835
5.4.2.3.1. Naturaleza jurídica de la junta de acreedores 835
5.4.2.3.2. Voto previo a la junta 837
5.4.2.3.3. Lugar, día y hora de la junta 837
5.4.2.3.4. Suspensión de la junta de acreedores 838
5.4.2.3.5. Presidencia de la junta y ministro de fe 839
5.4.2.3.6. Roles del deudor y del veedor en la junta 839
5.4.2.3.7. Acreedores con derecho a voto en la junta 840
5.4.2.3.8. Mayorías necesarias para acordar el convenio 840
5.4.2.3.9. El consentimiento del deudor 842
5.4.2.3.10. Acuerdo por todas las categorías 842
5.4.2.4. Aceptación y rechazo de la propuesta de reorganización 842
5.4.2.4.1. Rechazo de la propuesta 842
5.4.2.4.2. De la aceptación de la propuesta y su vigencia 844
5.4.2.5. De la aprobación del acuerdo de reorganización 845
5.4.2.5.1. Hechos que provocan la aprobación 845
5.4.2.5.2. De la impugnación del acuerdo de reorganización 846
5.4.2.5.2.1. Naturaleza jurídica de las acciones de impugnación 846
5.4.2.5.2.2. Naturaleza procesal de la impugnación 850
5.4.2.5.2.3. Legitimación activa 850
5.4.2.5.2.4. Legitimación pasiva 853
5.4.2.5.2.5. De las causales de impugnación 854
5.4.2.5.2.5.1. Enunciación 854
5.4.2.5.2.5.2. Nulidad por vicios de la junta de acreedores 854
5.4.2.5.2.5.3. Nulidad por error de cómputo de votos 855
5.4.2.5.2.5.4. Nulidad por falsas mayorías 855
5.4.2.5.2.5.5. Nulidad por tráfico de votos 857
5.4.2.5.2.5.6. Nulidad por información patrimonial engañosa 859
5.4.2.5.2.5.7. Nulidad por infracción a disposiciones del ordenamiento jurídico 861
5.4.2.5.2.6. Plazo para impugnar 863
5.4.2.5.2.7. Del procedimiento de impugnación 863
5.4.2.5.2.8. La sentencia en el juicio de impugnación. Naturaleza jurídica y recursos 864
5.4.2.5.2.9. De la nueva propuesta 865
5.4.2.6. Del término del procedimiento de reorganización judicial preventivo 866
5.4.3. Del acuerdo de reorganización de clausura del procedimiento concursal de liquidación 867
5.4.3.1. Generalidades 867
5.4.3.2. Acreedores con derecho a voto 868
5.4.3.3. Oportunidad 868
5.4.3.4. Procedimiento 869
5.4.3.5. Impugnación del acuerdo de clausura 869
5.4.3.6. Vigencia y aprobación 869
VI. DEL ACUERDO DE REORGANIZACIÓN EXTRAJUDICIAL 871
6.1. Generalidades 871
6.2. Iniciativa 872
6.3. Mayorías necesarias para acordar un acuerdo extrajudicial 872
6.4. Formalidades del acuerdo 873
6.5. Contenido del acuerdo 873
6.6. Régimen supletorio de integración legal 873
6.7. Procedimiento para aprobar el acuerdo ya perfecto 874
6.7.1. Tribunal competente 874
6.7.2. Designación y funciones del veedor 874
6.7.3. Solicitud de inicio 874
6.7.4. Resolución de reorganización simplificada 875
6.7.5. Notificación a los acreedores 875
6.7.6. Las acciones de impugnación del acuerdo 875
6.8. Junta eventual y de la aprobación del acuerdo extrajudicial 877
6.9. Efectos e ineficacia del acuerdo extrajudicial 879
VII. DEL ACUERDO DE REORGANIZACIÓN SIMPLIFICADO 879
7.1. Generalidades 879
7.2. Antecedentes de la solicitud 879
7.3. La Resolución de reorganización 880
7.3.1. En orden a la protección financiera concursal 880
7.3.2. Fecha, forma y contenido de presentación de la propuesta 881
7.3.3. Informe del veedor 882
7.4. Fecha de votación 882
7.5. De la verificación de créditos 882
7.6. Votación de la propuesta de acuerdo de reorganización 884
7.7. Aprobación y rechazo del acuerdo de reorganización simplificado 885
7.8. Acuerdo simplificado de clausura 885
VIII. DE LOS EFECTOS DEL ACUERDO DE REORGANIZACIÓN 886
8.1. Efectos respecto del deudor 886
8.1.1. Efectos procesales 886
8.1.2. Efectos sustantivos 891
8.2. Efectos de los acuerdos de reorganización respecto de terceros 902
8.2.1. Efectos respecto de los acreedores que votaron a favor del acuerdo 904
8.2.2. Efectos si el acreedor no vota en favor de la propuesta 904
8.2.3. Efectos del acuerdo de prórroga 907
8.2.4. Efectos del acuerdo novatorio 908
8.2.5. Efectos del acuerdo respecto de los garantes que honran sus garantías 908
8.3. Otros efectos 908
8.3.1. La intervención en el acuerdo de reorganización 908
8.3.2. Constitución de garantías para el convenio 909
8.3.3. La comisión de acreedores 910
8.4. Efectos del acuerdo de reorganización simplificado 910
8.4.1. Acreedores afectos al acuerdo de reorganización 910
8.4.2. Efectos del acuerdo respecto de terceros 911
8.4.3. Otros efectos 912
IX. DE LA MODIFICACIÓN DEL ACUERDO E REORGANIZACIÓN 912
9.1. Modificación del acuerdo simplificado 913
X. DE LA INEFICACIA DEL ACUERDO DE REORGANIZACIÓN 914
10.1 Generalidades 914
10.2. De la nulidad del acuerdo 915
10.2.1. La acción de nulidad 915
10.2.2. Resolución por incumplimiento del acuerdo 926
10.2.3. Impacto de la resolución sobre un convenio vigente 932
XI. PROCEDIMIENTOS CONCURSALES DE REORGANIZACIÓN DE GRUPOS DE EMPRESAS 936
11.1. Introducción 936
11.2. Derecho Comparado 939
11.2.1. Estados Unidos 939
11.2.2. Argentina. El concurso de agrupamiento 940
11.2.3. España. Los concursos conexos 942
XII. PROCEDIMIENTOS CONCURSALES LIMITADOS 943
12.1. Generalidades 943
XIII. PROCEDIMIENTO CONCURSAL DE RENEGOCIACIÓN DE LA PERSONA DEUDORA 945
13.1. Generalidades 945
13.2. Persona deudora 949
13.3. De la naturaleza del procedimiento de renegociación 950
13.4. Requisitos materiales para ser beneficiario de un procedimiento concursal de renegociación 951
13.5. Tramitación del Procedimiento Concursal de Renegociación 952
13.5.1. Esquema general 952
13.5.2. La solicitud de inicio del procedimiento 953
13.5.3. Admisibilidad y sus efectos 955
13.5.4. De la objeción de los créditos 960
13.5.5. Audiencia de determinación del pasivo 961
13.5.6. Audiencia de renegociación 963
13.5.7. Efectos del acuerdo de renegociación 964
13.5.8. Modificación del Acuerdo de Renegociación 966
13.5.9. Del acuerdo de ejecución 966
13.5.10. Impugnación del acuerdo de renegociación y ejecución 969
13.5.11. Finalización del procedimiento concursal de renegociación y sus efectos 972
13.5.12. Terminación anticipada del procedimiento concursal de Renegociación 973
Libro Sexto
Derecho internacional privado concursal.
La insolvencia transfronteriza
I. GENERALIDADES 975
II. CONVENCIÓN DE LA HABANA DE 1928 (CÓDIGO DE BUSTAMANTE) 976
III. EL CAMINO A LA LEY MODELO SOBRE INSOLVENCIA TRANSFRONTERIZA DE LA COMISIÓN DE LAS NACIONES UNIDAS DE DERECHO MERCANTIL INTERNACIONAL (CNUDMI) 978
IV. OBJETIVOS DE LA LEY MODELO 982
V. DEUDORES EXCLUIDOS DE LA LEY MODELO 984
VI. DEFINICIONES LEGALES 985
6.1. Procedimiento extranjero 985
6.2. Procedimiento extranjero principal 986
6.3. Procedimiento extranjero no principal 992
6.4. Representante extranjero 993
6.5. Tribunal extranjero 996
6.6. Tribunal competente en Chile 997
6.7. Interpretación de la Ley Modelo 997
6.8. Límites al reconocimiento de procedimientos extranjeros 999
6.8.1. Tratados internacionales especiales 999
6.8.2. Excepción de orden público 1000
VII. PROCEDIMIENTO DE RECONOCIMIENTO DEL PROCEDIMIENTO EXTRANJERO 1001
7.1. Legitimación activa 1001
7.2. Solicitud de reconocimiento y conflictos de leyes 1001
7.3. Antecedentes necesarios para la solicitud 1003
7.4. Admisibilidad de la solicitud 1003
7.5. Notificaciones de las resoluciones del proceso de reconocimiento de procedimiento extranjero 1005
7.6. Modificación y revocación del reconocimiento y de las medidas adoptadas 1005
7.7. Medidas prejudiciales previas, automáticas y adicionales al reconocimiento del procedimiento extranjero 1006
7.7.1. Medidas prejudiciales 1006
7.7.2. Efectos automáticos de la resolución de reconocimiento del procedimiento extranjero 1007
7.7.3. Medidas adicionales 1009
7.8. Condición de los acreedores locales 1011
7.9. Condición de los acreedores extranjeros 1012
7.10. Reconocimiento del procedimiento extranjero y acciones revocatorias 1013
7.11. Los procedimientos paralelos 1013
7.11.1. Procedimiento principal extranjero y no principal local 1014
7.11.2. Procedimiento extranjero no principal 1015
7.11.3. Existencia de varios procedimientos extranjeros 1015
7.12. Pago a un mismo acreedor en varios procedimientos locales y/o extranjeros 1016
VIII. INSTRUMENTOS Y REGLAS DE COOPERACIÓN Y COORDINACIÓN ENTRE LOS ÓRGANOS INCUMBENTES DE CADA CONCURSO RESPECTO DE UN MISMO DEUDOR 1017
8.1. Cooperación entre los tribunales 1017
8.2. Cooperación de los representantes extranjeros 1019
8.3. Función de la Superintendencia de Insolvencia y Reemprendimiento 1019
Libro Séptimo
Derecho penal concursal
INTRODUCCIÓN 1021
TÍTULO PRIMERO. TEORIA GENERAL DEL DELITO CONCURSAL 1028
I. ESTRUCTURA DEL DELITO CONCURSAL 1028
II. FUNCIÓN DE LA APERTURA DE LOS CONCURSOS EN LA ESTRUCTURA DE LOS DELITOS CONCURSALES 1043
III. EL OBJETO JURÍDICO EN LOS DELITOS CONCURSALES 1058
3.1. Delito contra la economía pública 1059
3.2. Delito contra el patrimonio 1060
3.3. Delito contra la administración de justicia 1065
3.4. Delito contra la par condictio creditorum 1067
3.5. Delito Pluri ofensivo 1069
3.6. Delito contra la fe pública 1070
3.7. Nuestra opinión 1075
IV. HISTORIA DEL DERECHO PENAL CONCURSAL 1078
V. SUJETO ACTIVO 1086
5.1. Momento en que debe tener la calidad de empresa o persona deudora 1087
5.2. El deudor oculto y el administrador de hecho 1087
VI. SUJETO PASIVO DE LOS DELITOS CONCURSALES 1092
VII. OBJETO MATERIAL DE LOS DELITOS CONCURSALES 1093
VIII. LUGAR Y TIEMPO DE COMISIÓN DE LOS DELITOS CONCURSALES 1097
IX. CLASIFICACIÓN DE LOS DELITOS CONCURSALES 1100
X. SISTEMA PENAL CONCURSAL BAJO LA VIGENCIA DEL PRIMITIVO LIBRO IV DEL CÓDIGO DE COMERCIO 1102
XI. DESARROLLO JURISPRUDENCIAL ESPAÑOL 1108
XII. EL DERECHO CONCURSAL PENAL EN LA LEY 4558 DE 1929 Y EN LA LEY 18.175 DE 1982 1112
XIII. NOVEDADES DE LA LEY 20.720 Y LA LEY 21.595 1114
XIV. NOVEDADES DE LA LEY 21.595 SOBRE DELITOS ECONÓMICOS 1115
TÍTULO SEGUNDO. ESTUDIO DE LOS DELITOS CONCURSALES EN EL DERECHO VIGENTE 1115
I. GENERALIDADES 1115
II. CARÁCTER DE DELITO ECONÓMICO DE LOS TIPOS CONCURSALES 1116
III. ENUNCIACIÓN DE LOS DELITOS 1119
3.1. Delitos cometidos por el deudor 1119
3.2. Delitos cometidos por personas distintas del fallido 1121
3.2.1. Los delitos de concursales impropios 1121
3.2.2. Delitos de los liquidadores y veedores 1122
3.2.3. Reglas especiales de participación criminal en los delitos concursales 1122
3.2.4. Profesionales partícipes de delitos concursales 1122
IV. DELITOS DEL DEUDOR 1123
4.1. Delitos contra el propio patrimonio 1123
4.1.1. Disminución dolosa del patrimonio 1123
4.1.2. Disposición temeraria de dinero durante la insolvencia 1125
4.1.3. Manejo negligente de créditos activos 1127
4.1.4. Administración irracional del patrimonio 1128
4.1.5. Distracción de bienes del concurso 1129
4.1.6. Realización de actos jurídicos sobre bienes desasidos 1130
4.1.7. La ocultación de bienes 1131
4.2. Delito de preferencias ilícitas 1135
4.3. Delito concursales de información 1139
4.3.1. Generalidades 1139
4.3.2. Ausencia o irregularidad en la contabilidad 1141
4.3.3. Suministro de información falsa o incompleta 1146
V. DELITOS COMETIDOS POR PERSONAS DISTINTAS DEL DEUDOR 1148
5.1. Delitos concursales impropios 1148
5.1.1. Generalidades 1148
5.2. Delitos de los órganos concursales 1158
5.2.1. Generalidades 1158
5.3. Delito de negociación incompatible 1161
VI. DERECHO COMPARADO 1161
6.1. Alemania 1161
6.2. Argentina 1163
6.3. España 1165
6.4. Francia 1167
6.5. Estados Unidos 1168
TÍTULO TERCERO 1171
I. DEL CONCURSO DE DELINCUENTES Y EL ÍTER CRIMINIS EN LOS DELITOS CONCURSALES 1171
1.1. Aplicación de las normas generales 1171
1.2. Problemas de la aplicación de las normas generales de participación criminal en materia de delitos concursales 1171
1.3. La participación mediata en los delitos concursales 1178
II. DEL ITER CRIMINIS EN MATERIA PENAL CONCURSAL 1181
2.1. Momento consumativo del delito concursal 1181
2.2. La tentativa en los delitos concursales 1190
2.3. El delito frustrado en materia concursal penal 1193
III. PLURALIDAD DE DELITOS EN MATERIA CONCURSAL 1194
3.1. Concurso de delitos concursales con otros delitos 1194
3.1.1. Delitos concursales y hurto 1194
3.1.2. Delitos concursales y apropiación indebida 1195
3.1.3. Delitos concursales y estafa 1195
3.1.4. Delitos concursales y administración desleal 1195
3.1.5. Delitos concursales y contrato simulado punible 1196
3.1.6. Pluralidad de delitos concursales 1196
TÍTULO CUARTO. ASPECTOS PROCESALES DE LOS DELITOS CONCURSALES 1197
I. EJERCICIO DE LA ACCIÓN PENAL POR DELITOS CONCURSALES 1197
II. LA ACCIÓN CIVIL DERIVADA DE LOS DELITOS CONCURSALES 1198
III. TRIBUNAL COMPETENTE 1204
IV. CUESTIONES PREJUDICIALES CIVILES. INCIDENCIA EN EL PROCESO PENAL DE LA RESOLUCIÓN DE APERTURA DE LOS CONCURSOS 1204
4.1. Incidencia de la resolución de liquidación o de la resolución de reorganización en el proceso penal 1205
4.2. La calificación del deudor 1210
V. PROCEDIMIENTO, SENTENCIA Y RECURSOS EN EL PROCEDIMIENTO PENAL 1211
TÍTULO QUINTO. ASPECTOS INTERACIONALES DE LOS DELITOS CONCURSALES 1212
I. GENERALIDADES 1212
II. EFECTOS DE LA APERTURA DE UN CONCURSO POR UN TRIBUNAL EXTRANJERO 1212
III. LA EXTRADICIÓN Y LOS DELITOS CONCURSALES 1213
3.1. Requisitos para la extradición 1214
3.1.1. Relaciones entre los Estados 1215
3.1.2. Calidad del hecho 1215
3.1.3. Calidad del delincuente 1217
3.1.4. Punibilidad del hecho incriminado 1218
3.1.5. Delito prescrito 1221
Bibliografia 1223
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| Description | Índice Prefacio 1 Introducción 3 Libro Primero Principios generales I. NOCIÓN DE DERECHO CONCURSAL 7 II. EL PRESUPUESTO OBJETIVO EN EL DERECHO CHILENO Y COMPARADO 8 III. CARACTERÍSTICAS DE LA INSOLVENCIA O CESACIÓN DE PAGOS CONCURSAL 19 IV. EL CRÉDITO 21 V. EFECTOS ECONÓMICOS DE LA INSOLVENCIA 22 VI. FUNDAMENTO Y FUNCIÓN DE LOS PROCESOS CONCURSALES 25 VII. ¿ES LA PAR CONDICTIO CREDITORUM UNA REGLA DE ORDEN PÚBLICO? 31 VIII. BIENES JURÍDICAMENTE TUTELADOS POR EL DERECHO CONCURSAL 32 IX. PRINCIPIOS DE DERECHO CONCURSAL 35 9.1. Principio de la oportunidad 35 9.2. Principio de la proporcionalidad 38 9.3. Principio de la colectivización 41 9.4. Principio de la universalidad 42 9.5. Principio de la neutralidad 43 9.6. Principio de la publicidad 45 9.7. Principio de la concentración 46 9.8. Principio de la escrituralidad 47 9.9. Principio de la predictibilidad o certeza 48 9.10. Principio de la extraterritorialidad 48 X. LOS PROCEDIMIENTOS CONCURSALES 49 10.1. Procedimientos pre concursales convencionales desformalizados 50 10.2. Clases procedimientos concursales en Chile 51 10.2.1. Instrumentos concursales ordinarios 52 10.2.2. Instrumentos concursales especiales 53 10.3. Procedimientos concursales en el derecho comparado 64 10.3.1. Alemania 66 10.3.2. Brasil 72 10.3.3. China 77 10.3.4. Colombia 86 10.3.5. Corea del Sur 91 10.3.6. España 96 10.3.7. Estados Unidos 110 10.3.8. Francia 127 10.3.9. Gran Bretaña 140 10.3.10. Italia 163 XI. NOTICIA HISTÓRICA DEL DERECHO CONCURSAL 172 11.1. Introducción 172 11.2. Derecho Romano 174 11.3. Derecho medieval 177 11.4. Derecho Moderno 182 11.5. Derecho concursal civil chileno 184 11.6. Tendencias actuales 186 XII. SUJETOS, OBJETO Y CAUSA DE LOS PROCESOS CONCURSALES 189 12.1. El sujeto pasivo 189 12.1.1. Concurrencia de la calidad de persona y empresa deudoras en una misma persona 191 12.1.2. Deudor que dejó de ser empresa deudora 192 12.1.3. El deudor oculto 193 12.1.4. Algunos sujetos pasivos especiales 194 12.1.5. Importancia de diferenciar entre los sujetos pasivos 202 XIII. EL SUJETO ACTIVO 203 13.1. Pluralidad de acreedores 204 13.2. El objeto de los concursos 206 13.3. Causa de los procedimientos concursales 207 Libro Segundo La prelación de créditos I. INTRODUCCIÓN 213 II. PRINCIPIOS GENERALES 215 2.1. El principio de la legalidad 215 2.2. El carácter de derecho estricto de las preferencias 216 2.3. Carácter inherente al crédito de las preferencias 217 2.4. El principio de la subsidiariedad de los privilegios 218 2.5. Principio de la proporcionalidad 219 III. CLASIFICACIÓN DE LAS PREFERENCIAS 220 IV. CLASES O CATEGORÍA DE CRÉDITOS 221 4.1. Créditos de primera clase 221 4.2. Créditos de segunda clase 224 4.3. Créditos de tercera clase 227 4.4. Créditos de cuarta clase 227 4.5. Créditos de quinta clase 228 4.6. Los créditos subordinados 228 4.6.1. Subordinación voluntaria 228 4.6.2. Subordinación involuntaria 229 4.6.3. Subordinación de los intereses post apertura 230 Libro Tercero La competencia y disposiciones comunes a todo procedimiento en materia concursal I. LA COMPETENCIA 233 1.1. Regla general 233 1.2. El Fuero 235 1.3. Concursos ante árbitros 235 1.3.1. Designación de árbitro para un procedimiento concursal de liquidación 236 1.3.2. Designación de árbitro para un procedimiento concursal de reorganización 236 1.3.3. Competencia del árbitro 238 1.3.4. Normas de procedimiento especiales de los procesos arbitrales 238 1.4. Concursos abiertos en el extranjero 239 II. NORMAS COMUNES A TODO PROCEDIMIENTO CONCURSAL ANTE LA JUSTICIA ORDINARIA 240 2.1. Normas especiales atingentes a los recursos procesales 240 2.2. Normas especiales atingentes a los incidentes 243 2.3. Normas especiales atingentes las notificaciones de las resoluciones despachas en los procedimientos concursales 244 2.3.1. Excepciones a la regla general 246 2.4. Los plazos en los procedimientos concursales 247 2.5. Presencia remota en audiencias y juntas de acreedores en los procedimientos concursales 247 Libro Cuarto Procedimientos concursales de liquidación en la legislación chilena I. PROCEDIMIENTO CONCURSAL DE LIQUIDACIÓN DE LA EMPRESA DEUDORA 249 1.1. Generalidades 249 1.2. Naturaleza Procesal del Procedimiento Concursal de Liquidación 250 1.3. Características del Procedimiento Concursal de Liquidación 251 1.3.1. Carácter Civil 251 1.3.2. Carácter contencioso 251 1.3.3. Carácter ejecutivo del Procedimiento Concursal de Liquidación 255 1.3.4. Es una ejecución que se traduce en la realización de bienes del deudor 260 1.4. Hermenéutica e integración en el procedimiento concursal de liquidación 260 1.5. Sujeto activo en el procedimiento concursal de liquidación 261 1.6. Características de la acción de liquidación concursal 262 1.6.1. Desistimiento de la acción 263 1.6.2. Abandono de procedimiento 264 1.6.3. Renuncia de la acción 264 1.6.4. Prescripción de la acción 265 1.7. Ejercicio de la acción concursal de liquidación 266 1.7.1. Generalidades 266 1.7.2. Fase ejecutiva del procedimiento concursal de liquidación 418 1.8. Administración y disposición de la masa activa 561 1.8.1. Administración y disposición 561 1.8.2. Los órganos del concurso 562 1.8.3. Continuidad de las actividades económicas del deudor 605 1.8.4. De la realización de los bienes concursados 621 1.8.5. Del pago del pasivo 655 1.8.6. De las cuentas del liquidador 670 1.8.7. De la clausura del procedimiento concursal de liquidación 678 II. EL PROCEDIMIENTO CONCURSAL DE LIQUIDACIÓN SIMPLIFICADO 698 2.1. Generalidades 698 2.2. Inicio del procedimiento concursal de liquidación simplificado 698 2.2.1. Procedimiento concursal de reorganización voluntario 698 2.2.2. Demanda de Liquidación Forzosa en el procedimiento simplificado 704 2.3. La resolución de liquidación en el procedimiento simplificado 707 2.3.1. Contenido, notificación y recursos 707 2.3.2. Efectos de la resolución de liquidación en el procedimiento simplificado 707 2.4. Modalidad especial de incautación de bienes 709 2.5. De la verificación de créditos en el procedimiento simplificado 710 2.6. Normas especiales sobre juntas de acreedores en los procesos simplificados 711 2.7. Normas especiales sobre la realización del activo 712 2.8. El pago del pasivo 713 2.9. De la cuenta final del liquidador en el procedimiento simplificado 713 2.10. Clausura del procedimiento simplificado 715 Libro Quinto Procedimientos concursales de reorganización INTRODUCCIÓN 717 I. PRINCIPIOS GENERALES 718 1.1. Definición 718 1.2. Sobre la naturaleza jurídica del acuerdo de reorganización 720 1.2.1. Teorías procesalistas 720 1.2.2. Teorías contractualistas 724 1.2.3. El Acuerdo de Reorganización es una transacción 732 1.2.4. El acuerdo de reorganización es un contrato colectivo 738 1.3. Clases e identidad jurídica de los acuerdos de reorganización 740 1.4. Características de Acuerdo de Reorganización en tanto contrato 742 1.4.1. Es un contrato solemne 742 1.4.2. Es un contrato bilateral 742 1.4.3. El acuerdo es un contrato oneroso 743 1.4.4. ¿Es todavía un contrato intuito personae? 744 1.4.5. ¿Es un contrato conmutativo? 745 1.4.6. Es un contrato principal 746 1.4.7. Es un contrato único 746 1.4.8. Por regla general el acuerdo de reorganización no es novatorio 747 II. LA CAUSA DEL ACUERDO DE REORGANIZACIÓN 749 III. EL OBJETO DEL ACUERDO DE REORGANIZACIÓN 751 IV. NATURALEZA JURÍDICA DEL PROCEDIMIENTO JUDICIAL PARA PERFECCIONAR EL ACUERDO DE REORGANIZACIÓN 752 V. DEL ACUERDO DE REORGANIZACIÓN JUDICIAL 756 5.1. Generalidades 756 5.2. De la propuesta de acuerdo 757 5.2.1. Naturaleza Jurídica 757 5.2.2. Límites a la propuesta. Las cláusulas ilícitas 758 5.2.3. Capacidad para hacer propuestas de reorganización 777 5.2.4. Iniciativa para hacer propuestas de reorganización 777 5.2.5. Poderes para hacer propuestas de reorganización 778 5.2.6. Plazo para hacer propuestas de reorganización 778 5.2.7. Notificación de las propuestas de reorganización 779 5.2.8. Desistimiento de la propuesta 779 5.3. Del veedor 781 5.3.1. Naturaleza jurídica 781 5.3.2. Designación del veedor 782 5.3.3. Deberes y atribuciones 783 5.3.4. Remuneración 786 5.3.5. Cese de su función 786 5.3.6. Responsabilidad del veedor 787 5.4. Orden consecutivo legal del procedimiento de reorganización judicial de la empresa deudora 787 5.4.1. Generalidades 787 5.4.2. Procedimiento común de reorganización preventiva 787 5.4.2.1. Etapa de apertura 788 5.4.2.1.1. Forma de la solicitud 788 5.4.2.1.2. Contenidos de la solicitud 789 5.4.2.1.3. Antecedentes de la petición 789 5.4.2.1.4. Examen de admisibilidad 794 5.4.2.1.5. De la resolución de reorganización 795 5.4.2.1.5.1. La Protección Financiera Concursal 795 5.4.2.1.5.1.1. Suspensión de ejecuciones 795 5.4.2.1.5.1.2. Suspensión de los plazos de prescripción extintiva 797 5.4.2.1.5.1.3. Intangibilidad de contratos y garantías vigentes 797 5.4.2.1.5.1.3.1. Extensión 797 5.4.2.1.5.1.3.2. Sanción por la ejecución de la cláusula de terminación: la subordinación 799 5.4.2.1.5.1.4. Conservación de registros de contratistas 801 5.4.2.1.5.1.5. Supervigilancia y restricciones a la administración del deudor 802 5.4.2.1.5.1.5.1. Control de la administración 803 5.4.2.1.5.1.5.2. Restricción a las facultades de disposición del deudor 803 5.4.2.1.5.1.6. Restricciones a los socios o accionistas del deudor y otros dueños de personas jurídicas 804 5.4.2.1.5.1.7. Efecto sobre la enajenación de activos y contratación de pasivos post apertura. Recursos frescos para la operación 805 5.4.2.1.5.1.7.1. Continuidad del suministro 806 5.4.2.1.5.1.7.2. Contratación de nuevos empréstitos 808 5.4.2.1.5.1.7.3. Enajenación de activos 811 5.4.2.1.5.2. Duración y prórroga de la protección financiera concursal 812 5.4.2.1.5.3. Fijación del plazo para formular la propuesta de reorganización 813 5.4.2.1.5.4. Fijación de la fecha de la junta de acreedores 814 5.4.2.1.5.5. Presentación oportuna de poderes para votar 815 5.4.2.1.5.6. El informe del veedor 817 5.4.2.1.5.7. Audiencia de determinación de los honorarios del veedor 819 5.4.2.1.5.8. Entrega de documentación al veedor 819 5.4.2.1.5.9. Naturaleza jurídica de la resolución que resuelve la solicitud de inicio del procedimiento de reorganización 819 5.4.2.1.5.10. Notificación de la resolución de reorganización 820 5.4.2.2. El derecho a voto 820 5.4.2.2.1. Créditos sin derecho material a voto 820 5.4.2.2.1.1. Acreedores personas relacionadas con el deudor 821 5.4.2.2.1.2. Algunos cesionarios de créditos 821 5.4.2.2.1.3. Los trabajadores del deudor 822 5.4.2.2.1.4. Créditos provistos de garantía real sobre bienes no esenciales 822 5.4.2.2.1.5. Caso aparente de los acreedores que omitieron el poder del art.57 N°6 de la Ley 822 5.4.2.2.2. El voto de los acreedores preferentes 823 5.4.2.2.2.1. Generalidades 823 5.4.2.2.2.2. Efectos del voto de la propuesta a los valistas de los créditos preferentes. Carácter puro y simple, irretroactivo, irrevocable y definitivo de la renuncia 5.4.2.2.3. Procedimiento para la determinación de los créditos con derecho a voto y valorización de las garantías reales 826 5.4.2.2.3.1. Generalidades 826 5.4.2.2.3.2. Naturaleza jurídica de la verificación de créditos 827 5.4.2.2.3.3. Plazo para verificar 827 5.4.2.2.3.4. Contenido de la demanda de verificación 828 5.4.2.2.3.5. Créditos verificables 829 5.4.2.2.3.6. Procedimiento de verificación y objeción fundada 830 5.4.2.2.3.7. Procedimiento de impugnación 833 5.4.2.2.3.8. Sentencia y recursos 834 5.4.2.3. La Junta de acreedores llamada a deliberar y votar la propuesta de reorganización 835 5.4.2.3.1. Naturaleza jurídica de la junta de acreedores 835 5.4.2.3.2. Voto previo a la junta 837 5.4.2.3.3. Lugar, día y hora de la junta 837 5.4.2.3.4. Suspensión de la junta de acreedores 838 5.4.2.3.5. Presidencia de la junta y ministro de fe 839 5.4.2.3.6. Roles del deudor y del veedor en la junta 839 5.4.2.3.7. Acreedores con derecho a voto en la junta 840 5.4.2.3.8. Mayorías necesarias para acordar el convenio 840 5.4.2.3.9. El consentimiento del deudor 842 5.4.2.3.10. Acuerdo por todas las categorías 842 5.4.2.4. Aceptación y rechazo de la propuesta de reorganización 842 5.4.2.4.1. Rechazo de la propuesta 842 5.4.2.4.2. De la aceptación de la propuesta y su vigencia 844 5.4.2.5. De la aprobación del acuerdo de reorganización 845 5.4.2.5.1. Hechos que provocan la aprobación 845 5.4.2.5.2. De la impugnación del acuerdo de reorganización 846 5.4.2.5.2.1. Naturaleza jurídica de las acciones de impugnación 846 5.4.2.5.2.2. Naturaleza procesal de la impugnación 850 5.4.2.5.2.3. Legitimación activa 850 5.4.2.5.2.4. Legitimación pasiva 853 5.4.2.5.2.5. De las causales de impugnación 854 5.4.2.5.2.5.1. Enunciación 854 5.4.2.5.2.5.2. Nulidad por vicios de la junta de acreedores 854 5.4.2.5.2.5.3. Nulidad por error de cómputo de votos 855 5.4.2.5.2.5.4. Nulidad por falsas mayorías 855 5.4.2.5.2.5.5. Nulidad por tráfico de votos 857 5.4.2.5.2.5.6. Nulidad por información patrimonial engañosa 859 5.4.2.5.2.5.7. Nulidad por infracción a disposiciones del ordenamiento jurídico 861 5.4.2.5.2.6. Plazo para impugnar 863 5.4.2.5.2.7. Del procedimiento de impugnación 863 5.4.2.5.2.8. La sentencia en el juicio de impugnación. Naturaleza jurídica y recursos 864 5.4.2.5.2.9. De la nueva propuesta 865 5.4.2.6. Del término del procedimiento de reorganización judicial preventivo 866 5.4.3. Del acuerdo de reorganización de clausura del procedimiento concursal de liquidación 867 5.4.3.1. Generalidades 867 5.4.3.2. Acreedores con derecho a voto 868 5.4.3.3. Oportunidad 868 5.4.3.4. Procedimiento 869 5.4.3.5. Impugnación del acuerdo de clausura 869 5.4.3.6. Vigencia y aprobación 869 VI. DEL ACUERDO DE REORGANIZACIÓN EXTRAJUDICIAL 871 6.1. Generalidades 871 6.2. Iniciativa 872 6.3. Mayorías necesarias para acordar un acuerdo extrajudicial 872 6.4. Formalidades del acuerdo 873 6.5. Contenido del acuerdo 873 6.6. Régimen supletorio de integración legal 873 6.7. Procedimiento para aprobar el acuerdo ya perfecto 874 6.7.1. Tribunal competente 874 6.7.2. Designación y funciones del veedor 874 6.7.3. Solicitud de inicio 874 6.7.4. Resolución de reorganización simplificada 875 6.7.5. Notificación a los acreedores 875 6.7.6. Las acciones de impugnación del acuerdo 875 6.8. Junta eventual y de la aprobación del acuerdo extrajudicial 877 6.9. Efectos e ineficacia del acuerdo extrajudicial 879 VII. DEL ACUERDO DE REORGANIZACIÓN SIMPLIFICADO 879 7.1. Generalidades 879 7.2. Antecedentes de la solicitud 879 7.3. La Resolución de reorganización 880 7.3.1. En orden a la protección financiera concursal 880 7.3.2. Fecha, forma y contenido de presentación de la propuesta 881 7.3.3. Informe del veedor 882 7.4. Fecha de votación 882 7.5. De la verificación de créditos 882 7.6. Votación de la propuesta de acuerdo de reorganización 884 7.7. Aprobación y rechazo del acuerdo de reorganización simplificado 885 7.8. Acuerdo simplificado de clausura 885 VIII. DE LOS EFECTOS DEL ACUERDO DE REORGANIZACIÓN 886 8.1. Efectos respecto del deudor 886 8.1.1. Efectos procesales 886 8.1.2. Efectos sustantivos 891 8.2. Efectos de los acuerdos de reorganización respecto de terceros 902 8.2.1. Efectos respecto de los acreedores que votaron a favor del acuerdo 904 8.2.2. Efectos si el acreedor no vota en favor de la propuesta 904 8.2.3. Efectos del acuerdo de prórroga 907 8.2.4. Efectos del acuerdo novatorio 908 8.2.5. Efectos del acuerdo respecto de los garantes que honran sus garantías 908 8.3. Otros efectos 908 8.3.1. La intervención en el acuerdo de reorganización 908 8.3.2. Constitución de garantías para el convenio 909 8.3.3. La comisión de acreedores 910 8.4. Efectos del acuerdo de reorganización simplificado 910 8.4.1. Acreedores afectos al acuerdo de reorganización 910 8.4.2. Efectos del acuerdo respecto de terceros 911 8.4.3. Otros efectos 912 IX. DE LA MODIFICACIÓN DEL ACUERDO E REORGANIZACIÓN 912 9.1. Modificación del acuerdo simplificado 913 X. DE LA INEFICACIA DEL ACUERDO DE REORGANIZACIÓN 914 10.1 Generalidades 914 10.2. De la nulidad del acuerdo 915 10.2.1. La acción de nulidad 915 10.2.2. Resolución por incumplimiento del acuerdo 926 10.2.3. Impacto de la resolución sobre un convenio vigente 932 XI. PROCEDIMIENTOS CONCURSALES DE REORGANIZACIÓN DE GRUPOS DE EMPRESAS 936 11.1. Introducción 936 11.2. Derecho Comparado 939 11.2.1. Estados Unidos 939 11.2.2. Argentina. El concurso de agrupamiento 940 11.2.3. España. Los concursos conexos 942 XII. PROCEDIMIENTOS CONCURSALES LIMITADOS 943 12.1. Generalidades 943 XIII. PROCEDIMIENTO CONCURSAL DE RENEGOCIACIÓN DE LA PERSONA DEUDORA 945 13.1. Generalidades 945 13.2. Persona deudora 949 13.3. De la naturaleza del procedimiento de renegociación 950 13.4. Requisitos materiales para ser beneficiario de un procedimiento concursal de renegociación 951 13.5. Tramitación del Procedimiento Concursal de Renegociación 952 13.5.1. Esquema general 952 13.5.2. La solicitud de inicio del procedimiento 953 13.5.3. Admisibilidad y sus efectos 955 13.5.4. De la objeción de los créditos 960 13.5.5. Audiencia de determinación del pasivo 961 13.5.6. Audiencia de renegociación 963 13.5.7. Efectos del acuerdo de renegociación 964 13.5.8. Modificación del Acuerdo de Renegociación 966 13.5.9. Del acuerdo de ejecución 966 13.5.10. Impugnación del acuerdo de renegociación y ejecución 969 13.5.11. Finalización del procedimiento concursal de renegociación y sus efectos 972 13.5.12. Terminación anticipada del procedimiento concursal de Renegociación 973 Libro Sexto Derecho internacional privado concursal. La insolvencia transfronteriza I. GENERALIDADES 975 II. CONVENCIÓN DE LA HABANA DE 1928 (CÓDIGO DE BUSTAMANTE) 976 III. EL CAMINO A LA LEY MODELO SOBRE INSOLVENCIA TRANSFRONTERIZA DE LA COMISIÓN DE LAS NACIONES UNIDAS DE DERECHO MERCANTIL INTERNACIONAL (CNUDMI) 978 IV. OBJETIVOS DE LA LEY MODELO 982 V. DEUDORES EXCLUIDOS DE LA LEY MODELO 984 VI. DEFINICIONES LEGALES 985 6.1. Procedimiento extranjero 985 6.2. Procedimiento extranjero principal 986 6.3. Procedimiento extranjero no principal 992 6.4. Representante extranjero 993 6.5. Tribunal extranjero 996 6.6. Tribunal competente en Chile 997 6.7. Interpretación de la Ley Modelo 997 6.8. Límites al reconocimiento de procedimientos extranjeros 999 6.8.1. Tratados internacionales especiales 999 6.8.2. Excepción de orden público 1000 VII. PROCEDIMIENTO DE RECONOCIMIENTO DEL PROCEDIMIENTO EXTRANJERO 1001 7.1. Legitimación activa 1001 7.2. Solicitud de reconocimiento y conflictos de leyes 1001 7.3. Antecedentes necesarios para la solicitud 1003 7.4. Admisibilidad de la solicitud 1003 7.5. Notificaciones de las resoluciones del proceso de reconocimiento de procedimiento extranjero 1005 7.6. Modificación y revocación del reconocimiento y de las medidas adoptadas 1005 7.7. Medidas prejudiciales previas, automáticas y adicionales al reconocimiento del procedimiento extranjero 1006 7.7.1. Medidas prejudiciales 1006 7.7.2. Efectos automáticos de la resolución de reconocimiento del procedimiento extranjero 1007 7.7.3. Medidas adicionales 1009 7.8. Condición de los acreedores locales 1011 7.9. Condición de los acreedores extranjeros 1012 7.10. Reconocimiento del procedimiento extranjero y acciones revocatorias 1013 7.11. Los procedimientos paralelos 1013 7.11.1. Procedimiento principal extranjero y no principal local 1014 7.11.2. Procedimiento extranjero no principal 1015 7.11.3. Existencia de varios procedimientos extranjeros 1015 7.12. Pago a un mismo acreedor en varios procedimientos locales y/o extranjeros 1016 VIII. INSTRUMENTOS Y REGLAS DE COOPERACIÓN Y COORDINACIÓN ENTRE LOS ÓRGANOS INCUMBENTES DE CADA CONCURSO RESPECTO DE UN MISMO DEUDOR 1017 8.1. Cooperación entre los tribunales 1017 8.2. Cooperación de los representantes extranjeros 1019 8.3. Función de la Superintendencia de Insolvencia y Reemprendimiento 1019 Libro Séptimo Derecho penal concursal INTRODUCCIÓN 1021 TÍTULO PRIMERO. TEORIA GENERAL DEL DELITO CONCURSAL 1028 I. ESTRUCTURA DEL DELITO CONCURSAL 1028 II. FUNCIÓN DE LA APERTURA DE LOS CONCURSOS EN LA ESTRUCTURA DE LOS DELITOS CONCURSALES 1043 III. EL OBJETO JURÍDICO EN LOS DELITOS CONCURSALES 1058 3.1. Delito contra la economía pública 1059 3.2. Delito contra el patrimonio 1060 3.3. Delito contra la administración de justicia 1065 3.4. Delito contra la par condictio creditorum 1067 3.5. Delito Pluri ofensivo 1069 3.6. Delito contra la fe pública 1070 3.7. Nuestra opinión 1075 IV. HISTORIA DEL DERECHO PENAL CONCURSAL 1078 V. SUJETO ACTIVO 1086 5.1. Momento en que debe tener la calidad de empresa o persona deudora 1087 5.2. El deudor oculto y el administrador de hecho 1087 VI. SUJETO PASIVO DE LOS DELITOS CONCURSALES 1092 VII. OBJETO MATERIAL DE LOS DELITOS CONCURSALES 1093 VIII. LUGAR Y TIEMPO DE COMISIÓN DE LOS DELITOS CONCURSALES 1097 IX. CLASIFICACIÓN DE LOS DELITOS CONCURSALES 1100 X. SISTEMA PENAL CONCURSAL BAJO LA VIGENCIA DEL PRIMITIVO LIBRO IV DEL CÓDIGO DE COMERCIO 1102 XI. DESARROLLO JURISPRUDENCIAL ESPAÑOL 1108 XII. EL DERECHO CONCURSAL PENAL EN LA LEY 4558 DE 1929 Y EN LA LEY 18.175 DE 1982 1112 XIII. NOVEDADES DE LA LEY 20.720 Y LA LEY 21.595 1114 XIV. NOVEDADES DE LA LEY 21.595 SOBRE DELITOS ECONÓMICOS 1115 TÍTULO SEGUNDO. ESTUDIO DE LOS DELITOS CONCURSALES EN EL DERECHO VIGENTE 1115 I. GENERALIDADES 1115 II. CARÁCTER DE DELITO ECONÓMICO DE LOS TIPOS CONCURSALES 1116 III. ENUNCIACIÓN DE LOS DELITOS 1119 3.1. Delitos cometidos por el deudor 1119 3.2. Delitos cometidos por personas distintas del fallido 1121 3.2.1. Los delitos de concursales impropios 1121 3.2.2. Delitos de los liquidadores y veedores 1122 3.2.3. Reglas especiales de participación criminal en los delitos concursales 1122 3.2.4. Profesionales partícipes de delitos concursales 1122 IV. DELITOS DEL DEUDOR 1123 4.1. Delitos contra el propio patrimonio 1123 4.1.1. Disminución dolosa del patrimonio 1123 4.1.2. Disposición temeraria de dinero durante la insolvencia 1125 4.1.3. Manejo negligente de créditos activos 1127 4.1.4. Administración irracional del patrimonio 1128 4.1.5. Distracción de bienes del concurso 1129 4.1.6. Realización de actos jurídicos sobre bienes desasidos 1130 4.1.7. La ocultación de bienes 1131 4.2. Delito de preferencias ilícitas 1135 4.3. Delito concursales de información 1139 4.3.1. Generalidades 1139 4.3.2. Ausencia o irregularidad en la contabilidad 1141 4.3.3. Suministro de información falsa o incompleta 1146 V. DELITOS COMETIDOS POR PERSONAS DISTINTAS DEL DEUDOR 1148 5.1. Delitos concursales impropios 1148 5.1.1. Generalidades 1148 5.2. Delitos de los órganos concursales 1158 5.2.1. Generalidades 1158 5.3. Delito de negociación incompatible 1161 VI. DERECHO COMPARADO 1161 6.1. Alemania 1161 6.2. Argentina 1163 6.3. España 1165 6.4. Francia 1167 6.5. Estados Unidos 1168 TÍTULO TERCERO 1171 I. DEL CONCURSO DE DELINCUENTES Y EL ÍTER CRIMINIS EN LOS DELITOS CONCURSALES 1171 1.1. Aplicación de las normas generales 1171 1.2. Problemas de la aplicación de las normas generales de participación criminal en materia de delitos concursales 1171 1.3. La participación mediata en los delitos concursales 1178 II. DEL ITER CRIMINIS EN MATERIA PENAL CONCURSAL 1181 2.1. Momento consumativo del delito concursal 1181 2.2. La tentativa en los delitos concursales 1190 2.3. El delito frustrado en materia concursal penal 1193 III. PLURALIDAD DE DELITOS EN MATERIA CONCURSAL 1194 3.1. Concurso de delitos concursales con otros delitos 1194 3.1.1. Delitos concursales y hurto 1194 3.1.2. Delitos concursales y apropiación indebida 1195 3.1.3. Delitos concursales y estafa 1195 3.1.4. Delitos concursales y administración desleal 1195 3.1.5. Delitos concursales y contrato simulado punible 1196 3.1.6. Pluralidad de delitos concursales 1196 TÍTULO CUARTO. ASPECTOS PROCESALES DE LOS DELITOS CONCURSALES 1197 I. EJERCICIO DE LA ACCIÓN PENAL POR DELITOS CONCURSALES 1197 II. LA ACCIÓN CIVIL DERIVADA DE LOS DELITOS CONCURSALES 1198 III. TRIBUNAL COMPETENTE 1204 IV. CUESTIONES PREJUDICIALES CIVILES. INCIDENCIA EN EL PROCESO PENAL DE LA RESOLUCIÓN DE APERTURA DE LOS CONCURSOS 1204 4.1. Incidencia de la resolución de liquidación o de la resolución de reorganización en el proceso penal 1205 4.2. La calificación del deudor 1210 V. PROCEDIMIENTO, SENTENCIA Y RECURSOS EN EL PROCEDIMIENTO PENAL 1211 TÍTULO QUINTO. ASPECTOS INTERACIONALES DE LOS DELITOS CONCURSALES 1212 I. GENERALIDADES 1212 II. EFECTOS DE LA APERTURA DE UN CONCURSO POR UN TRIBUNAL EXTRANJERO 1212 III. LA EXTRADICIÓN Y LOS DELITOS CONCURSALES 1213 3.1. Requisitos para la extradición 1214 3.1.1. Relaciones entre los Estados 1215 3.1.2. Calidad del hecho 1215 3.1.3. Calidad del delincuente 1217 3.1.4. Punibilidad del hecho incriminado 1218 3.1.5. Delito prescrito 1221 Bibliografia 1223 | Autoras: Francisca María Barrientos Camus, María Elisa Morales Ortiz Editorial: Tirant lo Blanch Numero de Paginas: 898 Año de publicación: 2021 | Autor: Andrés Bustos Díaz, Fernando Azofeifa Castro Editorial : Tirant lo Blanch Año de Publicación : 2022 Paginas :160 | Autor: Pablo Aguayo Westwood Editorial : Tirant lo Blanch Año de Publicación : 2022 Paginas :128 | Autor: Jaime Gallegos Zúñiga Editorial: Tirant lo Blanch Numero de Paginas: 408 Año de publicación: 2022 | Autor: Tirant lo Blach Editorial :Tirant lo Blach Año de Publicación : 2022 Paginas :358 | ||
| Content | Autor: Juan Esteban Puga Vial Editorial: Tirant lo Blanch Numero de Paginas: 1254 Año de publicación: 2025 | Descripción | ÍNDICE Prólogo 13 Parte i DERECHO BANCARIO Capítulo Primero NOCION DE DERECHO BANCARIO 17 Generalidades 17 Derecho público bancario 18 Derecho privado bancario 19 Capítulo Segundo EVOLUCIÓN HISTÓRICA 21 Capítulo Tercero SISTEMA BANCARIO 25 Noción de sistema bancario 25 Entidades reguladoras 25 Banca Central 25 Organismos de supervisión y entidades de control 26 Las instituciones de crédito en general 26 Sistema bancario chileno 27 El panorama internacional 27 Capítulo Cuatro SISTEMA BANCARIO CHILENO 29 Sección I EL BANCO CENTRAL DE CHILE 1. Generalidades 29 2. Objetivo del banco central 30 3. Dirección y administración 30 4. Facultades y operaciones del banco 31 4.1. Ser banquero de los bancos 31 4.2. Emisor de la moneda 31 4.2.1. Las criptomonedas 35 4.3. Dictar normas en materia de regulación de la cantidad de dinero en circulación y de crédito. 43 4.4. Atribuciones en materia internacional (art. 38 LOC). 44 4.5. Facultades en materia de cambios internacionales y de comercio exterior (art. 39 LOC). 45 5.- Facultades sancionatorias del banco central 46 6.- Procedimiento de reclamo de los acuerdo del consejo (art. 66 LOC). 46 1.- Notificación de los acuerdos 46 2.- Reclamos (art. 69 LGB) 46 Sección II COMISION PARA EL MERCADO FINANCIERO (EX SUPERINTENDENCIA DE VALORES Y SEGUROS) 1.- Evolución histórica del organismo de supervición 47 2.- Comisión para el Mercado Financiero 49 Entidades sujetas a su supervisión (art. 3). 49 Atribuciones generales de la CMF (art. 5º). 50 Organización de la CMF 50 Capítulo Quinto DE LAS EMPRESAS BANCARIAS 51 I.- Concepto 51 II.- Legislación que rige a las empresas bancarias establecidas en Chile 52 Capítulo Sexto CONSTITUCION DE LAS EMPRESAS BANCARIAS 53 I.- Estructura jurídica 53 II.- Autorización del Estado. 53 Capítulo Séptimo SUCURSALES O AGENCIAS DE BANCOS EXTRANJEROS 57 Capítulo Octavo FUNCIONAMIENTO Y ADMINISTRACION DE LOS BANCOS 59 I.- Obligatoridad del realizar el giro 59 II.- Protección del giro bancario (art.39) 59 II.- Dirección y administración de los bancos 60 1.- El directorio 60 2.- Sesiones de directorio 60 3.- Inhabilidades e incompatibilidades 61 III.- Requisitos que deben cumplir los accionistas 61 IV.- Del capital de los bancos. 62 1.- Capital y reservas 62 2.- Aumentos y disminuciones de capital 63 3.-Las acciones 63 4.- Dividendos 64 Capítulo Noveno INDICES DE SOLVENCIA Y LIQUIDEZ BANCARIA 65 I.- Concepto 65 II.- Clasificacion de gestion y solvencia (arts. 59 a 62 LGB) 66 III.- Analisis de los indices de solvencia y liquidez. 66 1.- El encaje bancario 66 2.- La reserva técnica.- 67 3.- Relación entre activos y patrimonio.- 68 4.- Limitaciones en el otorgamiento de créditos.- Art. 84 68 1.- Sin garantías: 68 2.- Con garantías: 69 5.- Prohibición de otorgar créditos. 69 6.- Prohibición de adquirir ciertos bienes. (art. 84 Nº 5) 70 7.- Prohibición de garantizar obligaciones de terceros (art. 84 Nº 6). 70 Capítulo Undécimo MEDIDAS PARA REGULARIZAR LA SITUACION FINANCIERA CRITICA DE LOS BANCOS 71 1.- Capitalización Preventiva (art. 118) 71 2.- Solidaridad bancaria 72 3.- Procedimiento de reorganización o liquidación 72 4.- Liquidación Forzosa. Art. 130 72 Capítulo Duodécimo CONSERVACION DE DOCUMENTOS Y CADUCIDAD DE LOS DEPOSITOS 73 I.- Conservacion de la documentacion. art. 155 73 II. Caducidad de los depositos. artículo 156 73 Parte II Capítulo Primero OPERACIONES BANCARIAS 77 I.- Concepto 77 II.- Portabildad financiera 77 III.- Responsabilidad por fraudes bancarios 78 IV.- Garantía del estado a las captaciones (Art. 144 y 145) 79 Capítulo Segundo ASPECTOS GENERALES DE LA CONTRACION BANCARIA 81 I.- Caracterización jurídica de los contratos bancarios 81 II.- Fuentes del Dereho contractual bancario 82 III.- Clasificación de los contratos bancarios 84 Capítulo Tercero LA CUENTA CORRIENTE BANCARIA 87 I.- Introducción 87 II.- Normativa que regula la cuenta corriente bancaria 87 III.- Definición legal 88 IV.- Caractertistícas del contrato 88 V.- Obligaciones del banco 90 VI.- Extinción o conclusión del contrato. 92 Capítulo Cuarto CONTRATOS BANCARIOS DE PASIVO 93 I.- Introducción. Actividad bancaria, entidades de crédito y operaciones pasivas 93 II.- Los depósitos bancarios en general 93 III. Los depósitos bancarios de dinero 95 Capítulo quinto CONTRATOS BANCARIOS DE ACTIVO 101 I.- El contrato de préstamo 101 II El contrato de apertura de crédito 107 III. El contrato de descuento 110 IV.- Préstamo hipotecarios 113 Capítulo Sexto CONTRATOS BANCARIOS DE GESTION 119 I.- El crédito documentario o carta de crédito 119 II.- El aval bancario 126 III.- Las tarjetas bancarias 127 IV.- La tarjeta de crédito 127 V.- Sistema de la tarjeta de crédito 132 VI.- El servicio bancario de cajas de seguridad 136 VII.- Underwriting 140 Capítulo Séptimo DE LOS DERIVADOS FINANCIEROS 143 I. Figuras contractuales bancarias de gestión del riesgo financiero 143 Capítulo Octavo SOCIEDADES FILIALES COMPLEMENTARIAS DEL GIRO 151 | Lo que hoy llamamos justicia distributiva es una idea moderna que difiere de la noción antigua elaborada hace ya varios siglos por Aristóteles. Cabe destacar que parte importante del actual debate sobre la justicia distributiva se centra tanto en la cantidad de recursos a garantizar como en el grado de intervención del Estado para que esos recursos sean distribuidos. Parte importante de los textos que componen este libro provienen de los materiales que el autor ha elaborado en los últimos años para los cursos de Justicia social y Teorías de la justicia que ha dictado en la Facultad de Derecho de la Universidad de Chile. ÍNDICE Prefacio Introducción: La idea de justicia social 1. ¿Justicia social o justicia distributiva? 2. Justicia social: ¿concepto o concepción? Primera parte TEORÍAS I. Justicia como equidad Preliminares 1. La propuesta de Rawls 2. La concepción general y la concepción especial de la justicia 2.1. Los argumentos 2.1.1. El argumento intuitivo a favor de la igualdad de oportunidades 2.1.2. El argumento del contrato social 2.3. La coherencia de los dos extremos y la idea de equilibrio reflexivo 3. Críticas a la teoría de Rawls II. Justicia como justo título Preliminares 1. La propuesta de Nozick 2. Críticas a la teoría de Nozick III. La igualdad de recursos Preliminares 1. ¿Igualdad de qué? La respuesta de Ronald Dworkin 2. Críticas a la teoría de Dworkin IV. Justicia social: ¿redistribución o reconocimiento? Preliminares 1. La doble dimensión de la injusticia 2. Las propuestas 2.1. Nancy Fraser: más allá de los paradigmas de redistribución y reconocimiento 2.2. Axel Honneth: redistribución como reconocimiento Segunda parte PROBLEMAS V. Igualdad de oportunidades en educación superior Preliminares 1. Igualdad formal de oportunidades 2. Equitativa igualdad de oportunidad como igualdad democrática 2.1. La dimensión conceptual 2.2. La dimensión institucional 3. El argumento de la eficacia educativa en contextos de diversidad 4. Una insensible sociedad meritocrática VI. Cuotas de género y representación Preliminares 1. Representación femenina en los órganos políticos representativos: ¿Cuotas o paridad? Análisis desde perspectivas de justicia social 2. Análisis desde diferentes teorías de la justicia VII. El trabajo sexual como un problema de justicia social Preliminares 2. El debate sobre trabajo sexual 2.1. La posición abolicionista 2.2. La legalización del trabajo sexual 3. La triple dimensión de la justicia social: redistribución, reconocimiento y representación Referencias | El libro desarrolla, desde normas positivas, el Derecho Bancario y Financiero de Chile, estructurando sistemáticamente los preceptos aplicables, acompañados por diversos pronunciamientos de nuestros tribunales, como también por las reflexiones que, sobre estos asuntos, han efectuado autoras y autores nacionales. Es una obra que voluntariamente ha sido concebida sin atender a profusas discusiones académicas locales y tampoco al Derecho comparado, puesto que se buscó conseguir un instrumento fundamentalmente práctico, que presente estructurada y racionalmente los aspectos centrales de la fragmentada regulación bancaria y financiera, permitiendo exhibir un panorama global y actualizado de esta área en Chile. Índice Abreviaturas Introducción general. I. Introducción 1. La normativa de la banca hoy, aspectos generales 2. Los bancos en Chile 3. Algo de historia. II. Orden económico internacional 1. Fondo Monetario Internacional (FMI). 2. Grupo Banco Mundial 2.1. Banco Internacional de Reconstrucción y Fomento 2.2. Asociación Internacional de Fomento 2.3. Corporación Financiera Internacional 2.4. Organismo Multilateral de Garantía de Inversiones 2.5. Centro Internacional de Arreglo de Diferencias Relativas a Inversiones 3. Banco Interamericano de Desarrollo 4. CAF, Banco de Desarrollo de América Latina y el Caribe 5. Banco de Pagos Internacionales (BPI). 6. Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OECD). 7. Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI 8. Normativa multilateral III. Entidades reguladoras y de fiscalización nacionales 1. Banco Central 1.1. Consideraciones generales 1.2. Dirección y Administración 1.2.1. Remoción de los consejeros 1.3. Facultades del BCCh 12 Índice 1.3.1. Regulación de la cantidad de dinero en circulación y de crédito 1.3.2. Regulación del sistema financiero y del mercado de capitales 1.3.3. Facultades para cautelar la estabilidad del sistema financiero 1.3.4. Funciones del Banco Central como agente fiscal 1.3.5. Atribuciones en materia internacional 1.3.6. Facultades en materia de operaciones de cambios internacionales. 1.3.7. Limitaciones cambiarias 1.3.8. Restricciones cambiarias 1.3.9. Otras atribuciones y deberes 1.4. Procedimiento de reclamación a las decisiones del BCCh 2. Consejo de Estabilidad Financiera (CEF) 3. Comisión para el Mercado Financiero (CMF). 3.1. Antecedentes 3.2. CMF, aspectos generales 3.3. Consejo de la CMF 3.3.1. Incompatibilidades 3.3.2. Deberes de abstención 3.3.3. Causales de remoción 3.3.4. Régimen post empleo 3.4. Atribuciones del Consejo de la CMF 3.5. Otras atribuciones de la CMF 3.6. Sujetos fiscalizados 3.7. Unidad de Investigación 3.8. Proceso sancionatorio 3.8.1. Determinación del rango y monto de las multas 3.8.2. Prescripción de las multas y demás sanciones 3.8.3. Procedimiento sancionatorio 3.8.3.1. Normas Comunes 3.8.3.2. Procedimiento General 3.8.3.2.1 Actuaciones Previas e Inicio del Procedimiento 3.8.3.3. Procedimiento Simplificado 3.8.3.4. De la Colaboración del Presunto Infractor Índice 13 3.8.3.5. Disposiciones Generales 3.8.3.6. De los recursos 3.8.3.6.1 Reposición 3.8.3.6.2 Reclamo de ilegalidad general 3.8.3.6.3 Reclamo de ilegalidad contra sanciones 4. Unidad de Análisis Financiero (UAF). 4.1. Atribuciones de la UAF 4.2. Sujetos obligados a informar a la UAF 4.2.1. Oficial de cumplimiento 4.3. Deberes relacionados con el conocimiento de los clientes 4.4. Alcances del deber de informar y medidas cautelares que pueden adoptarse 4.5. Sujetos fiscalizados preliminarmente por el Servicio Nacional de Aduanas (SNA). 4.6. Prohibición de informar al afectado o terceros 4.7. Operación sospechosa 4.8. Infracciones y sanciones 4.9. Procedimiento sancionatorio administrativo 4.9.1. Plazos de prescripción IV. Bancos, aspectos orgánicos y de funcionamiento general 1. Constitución de un Banco. 1.1. Régimen societario 1.2. Antecedentes a presentar. 1.3. Requisitos para accionistas fundadores y controladores 1.4. Autorización provisional 1.5. Menciones de los estatutos 1.6. Otorgamiento de garantía y pago del capital 1.7. Autorización de existencia 1.8. Análisis de los recursos con los que se cuentan y del plan de negocios. 1.9. Autorización para funcionar. 1.10. Otorgamiento de licencia en caso de institución financiera constituida en el extranjero. 14 Índice 2. Sucursales de bancos constituidos en el extranjero 3. Representaciones de bancos constituidos como agentes de negocios 4. Funcionamiento de los bancos 5. Apertura de oficinas 6. Exclusividad del giro bancario y su protección 7. Administración de los bancos 7.1. Disposiciones generales 7.2. Incompatibilidades 7.3. Elección 7.4. Funcionamiento 7.5. Responsabilidades 8. Aportes y acciones 8.1. Adquisiciones por más del 10% del capital de un banco 8.2. Exigencias especiales para accionistas controladores 8.3. Junta de Accionistas 9. Capital, reservas y dividendos 9.1. Repartos de dividendos 10. Clasificación de gestión y solvencia 11. Encaje y reserva técnica 12. Relación entre activos y patrimonio 13. Bancos de importancia sistémica 14. Sociedades filiales en el país 14.1. Procedimiento para constituir una sociedad filial. 15. Sociedades de apoyo al giro 16. Operaciones en el exterior 17. Medidas para la regularización temprana 18. Liquidación forzosa 19. Garantía estatal de los depósitos V. Banco del Estado y cooperativas de ahorro y crédito 1. Banco del Estado 2. Cooperativas de ahorro y crédito Índice 15 VI. Cuenta corriente bancaria, cuenta vista, tarjetas de pago y fraudes en transacciones electrónicas 1. Cuenta corriente bancaria 1.1. Características del contrato de cuenta corriente bancaria 1.2. Obligaciones básicas del banco 1.3. Apertura de una cuenta corriente bancaria 1.4. Acreditación de las sumas depositadas en la cuenta corriente bancaria 1.5. Órdenes de pago 1.5.1. Cheque 1.5.1.1. Cheque al portador 1.5.1.2. Cheque a la orden 1.5.1.3. Cheque nominativo 1.5.1.4. Forma de extender el cheque 1.5.1.5. Responsabilidades ante cheques falsificados 1.5.1.6. Obligaciones del librador 1.5.1.7. Plazo de pago de los cheques. 1.5.1.8. Orden de no pago. 1.5.1.9. Disposiciones varias. 1.5.1.10. Pérdida, hurto o robo de cheque. 1.5.1.11. Protesto de cheque. 1.5.1.11.1 Datos que debe contener el acta de protesto. 1.6. Cargos y comisiones 1.7. Término de cuenta corriente bancaria 1.8. Cuenta corriente bancaria en moneda extranjera 2. Cuentas a la vista 2.1. Características 2.2. Apertura de cuenta vista 2.3. Funcionamiento de la cuenta vista 2.4. Estados de cuenta 2.5. Duración de la cuenta vista 3. Tarjetas de pago 3.1. Intervinientes en la operatoria de las tarjetas de pago 16 Índice 3.1.1.1. Empresa Emisora de Tarjetas 3.1.1.2. Empresa Operadora 3.1.1.3. Entidades afiliadas 3.1.2. Contenido de los contratos que se celebren. 3.1.3. Pago a entidades afiliadas 3.2. Tarjetas de crédito 3.3. Tarjetas de débito 3.4. Tarjetas de pago con provisión de fondos 3.4.1. Emisión y operación de medios de pago con provisión de fondos por entidades no bancarias 4. Responsabilidad de titulares o usuarios de tarjetas de pago y en transacciones electrónicas en caso de extravío, hurto, robo o fraude 4.1. Fraudes en transacciones electrónicas 4.2. Avisos en caso de verificarse un fraude. 4.3. Cambios relevantes de la Ley 21.234, de 2020. 4.4. Medidas de seguridad 4.5. Conductas que constituyen fraude en tarjetas de pago y en transacciones electrónicas VII. Crédito bancario, limitaciones y operaciones de crédito de dinero. 1. Crédito bancario, limitaciones generales 1.1. Forma de computar las obligaciones de una persona 1.2. Crédito a una misma persona 1.2.1. Excepciones en términos agregados 1.2.2. Excepción especial de obras públicas 1.3. Créditos relacionados a la propiedad o administración del banco 1.4. Acciones de propia emisión 1.5. Créditos a directores o apoderados generales del propio banco 1.6. Otras limitaciones relacionadas con facultades de disposición 1.6.1. Adquisición de bienes 1.6.2. Comprometer responsabilidad por obligaciones de terceros 2. Operaciones de crédito de dinero 2.1. Capital, intereses, comisiones y reajustes Índice 17 2.1.1. Reajustes 2.1.2. Ausencia de límites de interés 2.1.3. Otros aspectos sobre los intereses 2.1.4. Comisiones 2.1.5. Presunciones sobre intereses pagados 2.1.6. Interés corriente 2.1.7. Interés máximo convencional 2.1.8. Anatocismo 2.2. Oportunidad del pago 2.3. Obligaciones en moneda extranjera o expresadas en moneda extranjera. VIII. Secreto y reserva bancaria 1. Secreto bancario 2. Reserva bancaria 3. Levantamiento del secreto por orden de los tribunales 4. Levantamiento del secreto en ejercicio de facultades fiscalizadoras de la CMF 4.1. Posibilidad del Fiscal de la CMF de acceder a información 4.2. Información a la CMF en términos globales y eliminación de documentos. 5. Oportunidad en que debe entregarse la información 6. Levantamiento del secreto o reserva en el ámbito tributario 6.1. Solicitudes directas del SII 6.2. Deberes establecidos por la Ley 21.453, de 2022, que modifica el CT obligando a bancos y a otras instituciones financieras a entregar información sobre saldos y sumas de abonos en cuentas financieras al SII 6.3. Información referente a remesas, pagos, egresos o ingresos de fondos a, o desde el exterior 6.4. Convenios internacionales IX. Derecho del consumidor financiero 1. Servicio Nacional del Consumidor (SERNAC) 18 Índice 2. Ámbito de aplicación de la LPDC 3. Escenario previo a la Ley 20.555 4. Derechos generales del consumidor financiero 4.1. Recibir la información del costo total del producto o servicio 4.2. Conocer las condiciones objetivas que el proveedor establece, previa y públicamente, para acceder al crédito y para otras operaciones financieras 4.3. La oportuna liberación de las garantías constituidas para asegurar el cumplimiento de sus obligaciones, una vez extinguidas éstas 4.4. Elegir al tasador de los bienes ofrecidos en garantía, entre las alternativas que le presente la institución financiera 4.5. Conocer la liquidación total del crédito, a su solo requerimiento 4.6. Acudir siempre ante el tribunal competente conforme a las disposiciones establecidas en la LPDC 4.7. Los demás derechos establecidos en las leyes referidas a derechos de los consumidores, en especial, aquellos previstos en la LOCD. 5. Cuestiones precontractuales, información, contenido de las cláusulas y otros asuntos 5.1. Normas relativas a sobrendeudamiento 5.2. Información que debe suministrarse en toda operación de consumo 5.3. Información que debe brindarse en contratos de adhesión de productos y servicios financieros 5.4. Ficha para garantes de créditos 5.5. Prohibición de otorgar mandatos en blanco e irrevocables 5.6. Prohibición de ofrecer productos o servicios de manera atada 5.7. Contrataciones condicionadas al uso de determinados medios de pago 5.8. Intereses 5.9. Posibilidad de concretar los pagos 5.10. Cotizaciones 5.11. Cargo automático en cuenta 5.12. Información sobre cobro de bienes y servicios ya prestados 5.13. Renovación, restitución o reposición del soporte físico 5.14. Cláusulas abusivas 5.15. Término anticipado 5.15.1. Certificado de liquidación para término anticipado 5.16. Retraso del término de servicios financieros Índice 19 5.17. Alzamiento de garantías 5.17.1. Hipoteca específica 5.17.2. Hipoteca general 5.17.3. Escrituras e inscripciones 5.17.4. Prendas 5.17.5. Disposiciones comunes. 5.18. Cobranzas extrajudiciales 5.18.1. Gastos de las cobranzas extrajudiciales 5.18.2. Procedimientos de cobranza extrajudicial 5.18.3. Principios que deben respetarse en el desarrollo de las cobranzas extrajudiciales 5.18.4. Registro de las actuaciones 5.18.5. Aspectos procesales de las cobranzas. 6. Sanciones generales aplicables a los proveedores de servicios o productos financieros 7. Portabilidad Financiera 7.1. Modalidades de los procesos de portabilidad 7.2. Solicitud de portabilidad 7.3. Oferta de portabilidad financiera 7.4. Aceptación de la oferta de portabilidad financiera 7.5. Contratación de productos y servicios financieros 7.6. Cumplimiento del mandato de término 7.7. Responsabilidad por término o cierre de productos 7.8. Forma de realizar el pago al proveedor inicial 7.9. Proceso de portabilidad financiera con subrogación 7.10. Solemnidades del nuevo crédito 7.10.1. Reglas especiales para cauciones con cláusula de garantía general 7.10.2. Reglas especiales para cauciones sin cláusula de garantía general 7.10.3. Garantías bajo sistema registral 7.10.4. Cargos o derechos 7.11. Devengo de intereses del nuevo crédito 7.12. Régimen contravencional 20 Índice X. Algunas operaciones puntuales de los bancos 1. Descuento 2. Factoraje o Factoring 2.1. Plazo para el pago de una factura y normas protectoras de proveedores. 2.2. Factura irrevocablemente aceptada 2.3. Cesión de la factura. 2.4. Mérito ejecutivo 3. Leasing 3.1. Clases de leasing 3.1.1. Leasing operativo 3.1.2. Leasing financiero o de intermediación 3.1.2.1. Características del leasing financiero 3.1.2.2. Lease-back 4. Boleta bancaria de garantía 4.1. Modalidades de las boletas bancarias de garantía 4.2. Naturaleza jurídica 4.3. Pago y extinción de la boleta bancaria de garantía. 5. Vale Vista 6. Operaciones en comercio exterior 6.1. Órdenes de pago transfronterizas 6.1.1. Órdenes de pago simple 6.1.2. Órdenes de pago documentarias 6.2. Remesas o cobranzas 6.3. Crédito documentario 6.3.1. Intervinientes 6.3.2. Principios rectores centrales 6.3.3. Cláusulas de exoneración de responsabilidad Bibliografía Anexo de normativa Leyes Índice 21 Decretos con Fuerza de Ley Decretos Leyes Decretos supremos. Otras fuentes Anexo de jurisprudencia Tribunal Constitucional Corte Suprema Cortes de Apelaciones Contraloría General de la República Anexo de enlaces electrónicos | Incluye las modificaciones introducidas por las Leyes N°s 21.379, 21.389 y 21.394 Ley Nº 18.120. Establece normas sobre comparecencia en juicio y modifica los artículos 4º del Código de Procedimiento Civil y 523 del Código Orgánico de Tribunales Ley Nº 14.908. Sobre abandono de familia y pago de pensiones alimenticias Decreto Nº 23. Promulga convención sobre la obtención de alimentos en el extranjero Texto refundido del auto acordado sobre tramitación y fallo del recurso de protección de las garantías constitucionales Auto acordado de la Corte Suprema sobre la forma de las sentencias Auto acordado de la Corte Suprema sobre vista de la causa Ley Nº 18.101. Fija normas especiales sobre arrendamiento de predios urbanos Ley núm. 20.886. Modifica el Código de Procedimiento Civil, para establecer la tramitación digital de los procedimientos judiciales Ley núm. 21.226. Establece un régimen jurídico de excepción para los procesos judiciales, en las audiencias y actuaciones judiciales, y para los plazos y ejercicio de las acciones que indica, por el impacto de la enfermedad COVID-19 en Chile | ||
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